FD宣言(Fiduciary duty) ～お客様対応基本方針～
①【原則2 お客さまの最善の利益の追求】
常にお客さまに丁寧かつ親切な説明を心掛け、お客様のご意向に沿った最適な保険商品とサービスを提案させて頂きます。保険始期7日前までに保険証券をお届けし、お客さまの安心と満足を高めてまいります。
【具体的な取り組み】
満期日7日前証券作成を目標とし、不測の事態が起きてしまった場合であっても継続漏れがないよう安心して頂く。出来る限り対面にて情報提供を行う。
▷▷▷【ＫＰＩ】7日前証券作成率95％ （2025年3月末実績 早期更改率 96％)
②【原則3 利益相反の適切な管理】
コンプライアンス実行計画を策定し、毎月コンプライアンス研修を実施します。その上で利益相反が業務や取引に及ぼす影響について全社員の理解を深めるよう指導、管理し、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切に把握・管理する態勢を構築していきます。
【具体的な取り組み】
毎月の月例会議の中でコンプライアンス年間研修計画書で定めた内容の研修を実施する。
▷▷▷【ＫＰＩ】コンプライアンス研修年１２回実施 (2025年3月末実績 コンプライアンス研修年12回実施)
③【原則4 手数料等の明確化】
生命保険の商品で「変額保険」の取り扱いがあります。こちらの保険料の中には「保険関係費用」「資産運用関係費用(信託報酬)」「解約控除」などの諸費用が含まれているため丁寧に説明します。
【具体的な取り組み】
パンフレットや設計書等を用いて丁寧にご案内、契約確認コールの徹底。
▷▷▷【ＫＰＩ】年に１回以上、変額保険アフターフォローコール80%
（2025年3月末実績 変額保険アフターフォローコール40%）
④【原則5 重要な情報の分かりやすい提供】
お客さまが十分に納得、ご理解いただけるよう、誠実で分かりやすい説明や情報提供を心がけます。そのためにタブレットを活用し、保険に関する用語や仕組みを「出来るだけわかりやすく」お伝えします。
【具体的な取り組み】
お客さまの意向把握をきちんとさせて頂き、タブレットを使ったペーパーレス手続きを徹底し、分かりやすい説明を心掛ける。
▷▷▷【ＫＰＩ】ペーパーレス手続き率95％
（2025年3月末実績 ペーパーレス手続き率94.5％）
⑤【原則6 お客さまにふさわしいサービスの提供】
お客さま接点を増やす取組みとして、モバイルやホームページを使って情報提供を実施し、新しい商品やサービスのご案内、日々の役に立つ情報発信をしていきます。
【具体的な取り組み】
モバイル！ＳＯＭＰＯを有効活用し、情報提供を随時実施する。ホームページお知らせやブログ更新で情報発信を実施。
▷▷▷【ＫＰＩ】モバソン活用 年間１５０件以上、ホームページお知らせやブログ更新 月１回以上
（2025年3月末実績 モバソン活用 年間１０５件 ホームページお知らせやブログ更新 年１２回)
⑥【原則7 従業員に対する適切な動機付けの枠組み等】
お客さまに寄り添い、お客さまのご意向に応えるべく、お客さまを取り巻くリスクを幅広く情報提供することで、万一の際もお客さまの満足のいく質の高いサービスを提供していきます。
【具体的な取り組み】
全社員に対して業界最高位の資格取得の推進、教育、研修計画に新たなリスクに対応した商品やサービスの知識習得のセミナー受講などお客さまに質の高いサービスが提供できる社員育成。
▷▷▷【ＫＰＩ】トータルプランナー２名、プランナー２名、生保ＴＬＣ１名
（2025年3月末実績 トータルプランナー２名、プランナー１名、生保ＴＬＣ１名)